互聯(lián)網(wǎng)金融十大信息安全風險與最佳安全實踐
發(fā)布時間:2015-03-25【賽迪網(wǎng)-IT技術訊】編者按:據(jù)中國互聯(lián)網(wǎng)信息中心發(fā)布《第35次中國互聯(lián)網(wǎng)絡發(fā)展狀況統(tǒng)計報告》的顯示,2014年中國網(wǎng)民規(guī)模6.49億,手機網(wǎng)民5.57億。其中使用網(wǎng)上支付的用戶規(guī)模達3.04億,手機支付用戶規(guī)模達到2.17億,2014年也被認為是中國互聯(lián)網(wǎng)金融元年。作為一項金融創(chuàng)新,隨著大家對互聯(lián)網(wǎng)金融關注的提升和其本身規(guī)模的不斷壯大,互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展形成了第三方支付、P2P網(wǎng)貸、大數(shù)據(jù)金融、眾籌、信息化金融機構、互聯(lián)網(wǎng)金融門戶等多種模式。據(jù)媒體報道稱,中國的互聯(lián)網(wǎng)金融市場規(guī)模已是世界第一。與此同時,國內(nèi)的網(wǎng)絡安全技術平臺、安全防護機制尚不成熟,互聯(lián)網(wǎng)金融各方參與者對于數(shù)據(jù)安全、客戶信息安全的風險防患意識較弱的問題應受到更多的認識與關注。
十大信息安全風險
互聯(lián)網(wǎng)金融中金融信息的風險和安全問題,主要來自互聯(lián)網(wǎng)金融黑客頻繁侵襲、系統(tǒng)漏洞、病毒木馬攻擊、用戶信息泄露、用戶安全意識薄弱,不良虛假金融信息的傳播、移動金融威脅逐漸顯露等十個方面。
1、有組織有目的性的金融網(wǎng)絡犯罪集團興起
攻擊者由過去的單兵作戰(zhàn),無目的的攻擊轉(zhuǎn)為以經(jīng)濟利益為目的的、具有針對性的集團化攻擊。從敏感信息的收集與販賣,到偽卡制卡,甚至網(wǎng)銀木馬的量身定制,在網(wǎng)絡上都能找到相應的服務提供商,并且形成完整的以金融網(wǎng)絡犯罪分子為中心的“傳、取、銷”的經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)鏈。
2、DDoS攻擊
DDoS攻擊是目前最有效的一種網(wǎng)絡惡意攻擊形式,近期的個案顯示不同規(guī)模的銀行正面臨不同形式的DDoS攻擊,這包括傳統(tǒng)SYN 攻擊、DNS泛洪攻擊、DNS放大攻擊,以及針對應用層和內(nèi)容更加難以防御的應用層DDOS攻擊。
3、互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務支撐系統(tǒng)自身安全漏洞
當今的互聯(lián)網(wǎng),病毒、蠕蟲、僵尸網(wǎng)絡、間諜軟件、DDoS猶如洪水般泛濫,所有的這一切都或多或少地從互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務支撐系統(tǒng)漏洞走過。如Apache Struts 2遠程代碼執(zhí)行漏洞,漏洞的爆發(fā)直接導致國內(nèi)的多家銀行遭受惡意攻擊。
4、病毒木馬
目前針對網(wǎng)上銀行的木馬程序、密碼嗅探程序等病毒不斷翻新,通過盜取客戶資料,直接威脅網(wǎng)銀安全,用戶如果未對其計算機安裝相應的木馬查殺軟件,就非常容易被感染。
5、信息泄露
在互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下,交易信息通過網(wǎng)絡傳輸,一些交易平臺并沒有在“傳輸、存儲、使用、銷毀”等環(huán)節(jié)建立保護敏感信息的完整機制,大大加劇了信息泄露風險。
6、網(wǎng)絡釣魚
雖然金融機構對釣魚網(wǎng)站帶來的金融信息危害極其重視,但大量釣魚網(wǎng)站都建立在海外的網(wǎng)絡空間,因而加大了安全監(jiān)管的難度。
7、移動威脅
移動金融信息風險,主要由于移動應用軟件的信息安全隱患和用戶的防范意識薄弱,給用戶造成了嚴重的經(jīng)濟損失,同時也為移動金融的發(fā)展造成阻礙。
8、APT攻擊
由于其利益驅(qū)動特性,與交易和金錢直接相關的金融行業(yè),成為了黑客進攻“首選”,淪為APT攻擊重災區(qū)。
9、外包風險
由于其利益驅(qū)動特性,與交易和金錢直接相關的金融行業(yè),成為了黑客進攻“首選”,淪為APT攻擊重災區(qū)。
10、內(nèi)控風險
互聯(lián)網(wǎng)金融服務內(nèi)控風險通常與不適當?shù)牟僮骱蛢?nèi)部控制程序、信息系統(tǒng)失敗和人工失誤密切相關,該風險可能在內(nèi)部控制和信息系統(tǒng)存在缺陷時導致不可預期的損失。
十大信息安全最佳實踐
基于互聯(lián)網(wǎng)技術發(fā)展起來的互聯(lián)網(wǎng)金融,其信息安全技術還有待關注與加強。傳統(tǒng)的信息安全防護體系已經(jīng)難以提供可靠的安全防護,特別是針對APT攻擊、零天型漏洞攻擊或者是來自企業(yè)內(nèi)部的網(wǎng)絡攻擊,當前的互聯(lián)
金融系統(tǒng)信息安全保障體系無法提供足夠的保護能力。因此,安恒信息結(jié)合行業(yè)觀察以及相關實踐,建議互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)進行以下安全建設,以長期保證金融系統(tǒng)的信息安全。
1、制定行業(yè)標準
重點防范互聯(lián)網(wǎng)金融可能出現(xiàn)的系統(tǒng)性風險,而且要堅持線上線下一致性的原則,要注重法律法規(guī)的有效銜接,不斷地完善相關的監(jiān)管制度。同時政府應該有一個統(tǒng)一的分類,并按類別制定互聯(lián)網(wǎng)金融信息安全行業(yè)標準,指導各企業(yè)進行相應的信息安全建設和安全運維管理,提高互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的安全準入門檻。
2、加大信息安全投入
互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)應加大對信息安全技術的投資力度,應結(jié)合安全開發(fā)、安全產(chǎn)品、安全評估、安全管理等多個方面,從整個信息系統(tǒng)生命周期(ESLC)的角度來實現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融長期有效的安全保障。對于已經(jīng)在線的生產(chǎn)系統(tǒng),當務之急則是采用防火墻、數(shù)據(jù)庫審計、數(shù)據(jù)容災等多種手段提升對用戶和數(shù)據(jù)的安全保障能力。
3、增強APT防護能力
加入APT防護控制手段,加固環(huán)境,考慮雙因素認證、網(wǎng)絡限制、反垃圾郵件過濾、WEB過濾等高級限制方式。
4、加強信息系統(tǒng)的審計與風險控制
對越來越龐大的金融信息系統(tǒng)部署運維審計與風險控制系統(tǒng)通過賬號管理、身份認證、自動改密、資源授權、實時阻斷、同步監(jiān)控、審計回放、自動化運維、流程管理等功能增強金融信息系統(tǒng)運維管理的安全性。
5、采用自主可控的產(chǎn)品和技術
以防范阻止、檢測發(fā)現(xiàn)、應急處置、審計追蹤、集中管控等為目的,研究適合自身信息系統(tǒng)特點的安全保護策略和機制;開展安全審計、強制訪問控制、系統(tǒng)結(jié)構化、多級系統(tǒng)安全互聯(lián)訪問控制、產(chǎn)品符合性檢驗等相關技術;研發(fā)用于保護重點信息系統(tǒng)的安全計算環(huán)境、安全區(qū)域邊界、安全通信網(wǎng)絡和安全管理中心的核心技術產(chǎn)品;研發(fā)自主可控的計算環(huán)境、操作系統(tǒng)、中間件、數(shù)據(jù)庫等基礎產(chǎn)品,實現(xiàn)對國外軟硬件的替代;建設模擬仿真測試環(huán)境,通過可靠的測試技術和測試工具實現(xiàn)對信息系統(tǒng)的安全檢測,確保降低信息系統(tǒng)使用過程中發(fā)生的安全事件。
6、突出保護重點系統(tǒng)
對需要保護的信息資產(chǎn)進行詳細梳理,以整體利益為出發(fā)點,確定出重要的信息資產(chǎn)或系統(tǒng),然后將有限的資源投入到對于這些重要信息資源的保護當中。
7、核心安全建設由可信隊伍建設
對我國的金融信息系統(tǒng)進行核心安全建設和保障的機構,應具備專業(yè)信息安全服務能力及應急響應能力獲得權威認證的、具有一定規(guī)模、具備專業(yè)掃描檢測與滲透測試產(chǎn)品的安全服務團隊。
8、基于大數(shù)據(jù)與云計算的解決方案
以信息安全等級保護為基礎,在控制風險的基礎上,充分利用云計算和大數(shù)據(jù)的優(yōu)勢,建立適合互聯(lián)網(wǎng)金融自身信息系統(tǒng)的建設規(guī)范與信息安全管理規(guī)范,豐富已有安全措施規(guī)范,完善整體信息安全保障體系,建立云計算和數(shù)據(jù)保護的標準體系,健全協(xié)調(diào)機制,提高協(xié)同發(fā)展能力。
9、外包風險防范
實行業(yè)務外包以前,金融機構應制定外包的具體政策和標準,全面考慮業(yè)務外包的程度問題、風險集中問題,以及將多項業(yè)務外包給同一個服務商時的風險問題。同時在外包的過程中時刻對風險進行內(nèi)部評估。
10、健全內(nèi)控制度
建立直接向最高級別領導匯報的風險管理部門,獨立于所有業(yè)務部門進行風險的評估、分析和審核;根據(jù)自身的業(yè)務特點建立完整的工作流程體系;根據(jù)各業(yè)務環(huán)節(jié)的風險,總體評估自身的風險特征;根據(jù)工作流程各環(huán)節(jié)的風險點,設計標準的內(nèi)部控制操作方案,以有效保障每個工作環(huán)節(jié)的準確執(zhí)行。